Boostez votre épargne avec le trading et les placements spéculatifs

La spéculation, c'est accepter de prendre un risque dans le but d’en tirer un profit. Par l’observation attentive des marchés, des entreprises et de l’économie en général, le spéculateur repère des opportunités et imagine les tendances de demain. Il cherche à obtenir un gain en récompense de sa prise de risque et de ses efforts d’analyse.Vous le savez sûrement, nous vivons actuellement dans un environnement de taux d’intérêts bas. Cela implique que vous pouvez emprunter à des conditions favorables pour financer vos projets, mais aussi qu’il devient difficile de trouver les mêmes rendements qu’auparavant sur des placements sans risques. Même s’il existe de nombreuses solutions pour se constituer une épargne de précaution souple et performante, et pour placer son argent dans différents types d’investissement ; si vous cherchez plus de rendement, il faudra élargir vos perspectives et accepter de prendre plus de risques. Attention, le risque ne veut pas dire forcément perdre de l’argent. Cela implique plutôt davantage de vigilance et de réactivité de votre part pour piloter efficacement vos placements.

Pourquoi investir soi-même sur les marchés ?

Avec les progrès fulgurants des technologies, on va vers toujours plus d'automatisation, mais est-on sûr de vouloir vraiment brancher constamment l'auto pilote pour gérer le long voyage semé d'embûches que devra parcourir notre épargne tout au long de nos vies ? Ne voulons-nous pas garder un contrôle sur les choses essentielles, être encore aux commandes et gérer par nous-mêmes notre avenir ? On nous dit tout le temps quoi faire, ou ne pas faire, la technologie nous rend paresseux, car elle nous permet de se dédouaner et de s'éviter des réflexions sur nous-même parfois difficiles ou tout simplement de réfléchir et de nous forger notre propre opinion sur ce qui se passe autour de nous.

À gain égal sur un investissement réalisé par un intermédiaire ou par soi-même, ne pensez-vous pas que vous obtiendrez davantage de satisfaction si c'est vous qui choisissez ce que va réellement faire votre argent sur les marchés ?Un certain sentiment de fierté pour avoir mis en place des stratégies, pour avoir suivi votre instinct, fait preuve d'un grand self contrôle, avoir constamment appris de nouvelles choses sur une foule de sujets différents et au final aussi pour avoir su être courageux en prenant des risques qui rapportent de l'argent alors que la plupart des personnes n'y arrivent pas sur le long terme parce qu'elles abandonnent avant.

Le but ici n'est pas de faire de vous des traders professionnels et que vous quittiez votre poste actuel pour postuler dans une grande banque. Mais plutôt de vous donner les clés pour comprendre de manière exhaustive comment fonctionnent les marchés financiers et comment vous pouvez tirer profit de vos connaissances pour faire fructifier votre épargne au quotidien et à votre rythme.

Est-ce que l’investissement boursier est à votre portée ?

En France, un discours récurrent et méprisant envers ceux qui pratiquent le trading pour compte propre est que les particuliers ne devraient pas se prendre pour des traders, car ce n'est pas fait pour eux, c'est un vrai métier et que de toute façon c'est perdu d'avance, car on est trop lents contre le high frequency trading, les algorithmes, les grandes banques, etc.

On entend également souvent dire que ce n'est pas sérieux, que c'est un jeu de hasard, à mettre dans le même panier que les paris sportifs, le poker ou encore le casino ; que les personnes qui vont sur les marchés le font parce qu'elles recherchent des sensations fortes, ce sont des parieurs.

Et en plus, les chiffres de l'AMF parlent d'eux même, 8 investisseurs sur 10 perdent de l'argent sur les marchés quand ils pratiquent le trading.Quelle ironie et paradoxe que les Français voient souvent la bourse et le trading d'un mauvais œil alors qu'ils sont de plus en plus nombreux à dépenser leur argent dans les paris sportifs. Cette tendance du gambling est flagrante, on voit souvent des publicités pour les paris sportifs à la TV (encore plus durant l'Euro avec les sites parionsweb, betclic qui y voient l'occasion d'attirer de nouveaux clients).

Quand un particulier ouvre un compte de trading et commence à réaliser des opérations sur les marchés financiers, il ne s'est jamais assez formé sur la complexité des marchés et de l'économie mondiale, ne s'est jamais suffisamment préparé psychologiquement pour affronter le stress (lié à l'incertitude, à la volatilité, à la quantité phénoménale d'informations à traiter, à la maîtrise de ses biais cognitifs par rapport à l'argent et à la prise de risque) et ne s'est jamais réellement imposé une discipline, un cadre précis et clair qui définit à l'avance les stratégies adaptées à son profil et les niveaux de gains et de pertes visés.

Alors nous pensons chez Financedir qu'une des raisons principale qui explique pourquoi les statistiques de l’AMF sur les traders particuliers sont mauvaises est la suivante: on a tendance à se déculpabiliser et se déresponsabiliser de son impatience, de son manque de rigueur, de persévérance, de curiosité et de volonté en accusant les marchés dans leur globalité d'être trop risqués ou en considérant que tous les courtiers sont malhonnêtes. Un de nos souhaits chez FinanceDir est de faire évoluer ces statistiques en motivant le plus grand nombre de personnes à se former et à progresser dans cette activité passionnante.   

Comment devenir un investisseur actif performant ?

Il n'existe pas de secret ni de méthode miracle qui vous feront gagner à tous les coups sur les marchés. Vous devrez parfois essuyer des pertes, c'est inévitable. L'entraînement et la formation constante augmenteront votre capacité à limiter vos pertes et à générer des gains conséquents et réguliers. C'est un travail de longue haleine, mais tellement intéressant. 

Si l'investissement boursier vous plait et que vous sentez que vous avez le tempérament adapté, vous pouvez exercer ce que l'on appelle le trading pour compte propre. Le trader indépendant est un investisseur actif, qui passe des ordres de transactions sur les marchés à un rythme plus fréquent qu'un particulier qui gère son PEA ou son contrat d'assurance-vie. Ces 2 styles d'investissement sont compatibles et il est même conseillé de les pratiquer conjointement, dans une démarche de diversification de son patrimoine et de couverture des risques.

Vous trouverez donc dans ce dossier un complément approfondi de ce que vous avez pu apprendre sur les placements boursiers dans notre catégorie Investir. Certains articles abordent des notions essentielles à la compréhension du fonctionnement des marchés et des mécanismes en jeu dans la gestion de l'épargne boursière. En gros, si  vous voulez savoir ce qui se passe en coulisses, c'est ici que votre curiosité sera assouvie. Vous prendrez de meilleures décisions pour vos placements de long terme et pourrez ajouter à votre épargne une dose de risque maîtrisé  pour encore plus de rendement.

Les connaissances à acquérir

Pour commencer, vous allez vous familiariser avec les 4 types d'analyses pratiquées au quotidien par les traders performants:

  • l'analyse macroéconomique
  • l'analyse microéconomique (ou analyse fondamentale)
  • l'analyse technique
  • l'analyse psychologique

De nombreux articles pédagogiques seront publiés régulièrement pour vous perfectionnez dans chaque domaine en partant des notions de bases pour aller vers des contenus complexes pour les plus avancés. Vous découvrirez pas à pas les différents produits financiers qui peuvent s'échanger sur les marchés.

Les outils indispensables du trader

Pour pratiquer l'investissement actif, il est nécessaire de choisir un courtier pour passer un volume important de transactions sur les marchés. Il peut s'agir du même type de courtiers dont nous vous parlons dans la rubrique Investir mais il existe également d'autres courtiers plus spécialisés qui proposent l'accès à différents types d'outils et d’instruments plus adaptés au trading actif. Nos comparatifs vous aideront à faire le bon choix en fonction de votre profil et de vos attentes. 

Il existe pareillement une offre très variée de services annexes et d'outils indispensables pour réussir sur les marchés: les flux d'informations, les newsletters et autre services de conseils. Nous faisons le tri pour vous et présentons en détail ceux que nous avons testé à la rédaction. C'est ici que vous trouverez aussi des idées pour vous équiper au mieux en matériel informatique afin de pratiquer dans les meilleures conditions.

Les stratégies de trading à mettre en place

On peut dire qu'il existe autant de stratégies différentes qu'il y a de traders. Certaines stratégies reconnues peuvent être adaptées à votre personnalité et il faut en tester plusieurs lorsque l'on débute avant de trouver la plus performante. Ces stratégies que nous vous présenterons englobent les 4 niveaux d'analyses et intègrent les différents outils de gestion du risque et du money management ainsi que les méthodes de gestion de portefeuille et de diversification.

Après avoir bien assimilé les notions de base du trading discrétionnaire, où l'on prend soi même toutes les décisions d'entrée et de sortie sur les marchés, le trading automatique peut apporter un complément de performance. Il s'agit de programmer un logiciel qui prend des ordres automatiquement en fonction de critères prédéfinis à l'avance. Vous connaîtrez les bases pour écrire vos premières lignes de code et apprendre les dernières avancées dans le domaine.